Itaú intensifica análise prévia de dados para combater fraudes em contas
Itaú Unibanco fortalece combate a fraudes com nova parceria
O Itaú Unibanco ampliou sua colaboração com a Quod para aprimorar a identificação de riscos antes da abertura de contas. A estratégia envolve o uso de dados e inteligência analítica para detectar inconsistências e padrões associados a fraudes e golpes em fases iniciais, além de outras interações sensíveis.
Esse movimento se destaca em um contexto de crescente incidência de fraudes digitais no Brasil. Dados recentes indicam que o país registrou mais de 12 milhões de indícios de fraudes, entre suspeitas e casos confirmados, com um aumento significativo das chamadas contas laranja, utilizadas para movimentar recursos oriundos de atividades ilícitas.
Com o objetivo de impedir que perfis de alto risco ingressem no sistema financeiro, o banco reforça a análise das informações antes da finalização do processo de onboarding. Essa abordagem busca evitar que contas com sinais de risco sejam utilizadas para transações suspeitas.
Bruno Fonseca, superintendente de Prevenção a Fraudes do Itaú Unibanco, destaca a importância de uma atuação preventiva no combate às contas receptoras de valores provenientes de fraudes. Ele explica que esses perfis funcionam como intermediários na cadeia criminosa, conferindo aparência de legitimidade a recursos obtidos de maneira ilícita. A análise de dados antes da abertura de contas permite identificar sinais de risco precocemente.
Com a expansão da parceria, a Quod passa a auxiliar o banco na qualificação das informações desde a origem. A análise busca antecipar comportamentos que possam estar associados a operações fraudulentas, evitando que esses perfis iniciem atividades no sistema financeiro.
Ricardo Kalichsztein, CEO da Quod, ressalta que a integração de dados aumenta a capacidade das instituições em antecipar riscos. Ele afirma que a qualificação de informações na origem ajuda a identificar padrões que indicam uma maior probabilidade de fraude, permitindo ações proativas antes que esses perfis comecem a operar.
A prevenção a golpes e crimes financeiros requer uma atuação conjunta entre as instituições, com uso intensivo de dados e constante atualização das ferramentas de segurança. Nesse cenário, a análise prévia dos clientes se torna fundamental para reduzir a entrada de contas com elevado potencial de risco.
